Fraudulent Transfer Recovery Estimator
Calculate potential recovery amounts for voidable asset transfers
Percentage of asset spent, hidden, or unrecoverable
Amount the transferee paid for the asset
Comment utiliser cet outil
Suivez ces étapes pour générer une estimation précise du recouvrement :
- Saisissez le montant total de votre créance (la dette complète qui vous est due).
- Indiquez la valeur marchande équitable de l'actif transféré par le débiteur.
- Sélectionnez le type de transfert correspondant à votre situation dans le menu déroulant.
- Saisissez depuis combien de temps le transfert a eu lieu, puis sélectionnez l'unité de temps appropriée.
- Ajoutez le taux de dissipation (pourcentage de l'actif dépensé ou caché) et toute contrepartie versée au débiteur par le cessionnaire.
- Sélectionnez la période de prescription applicable à votre juridiction.
- Cliquez sur Calculer pour afficher votre ventilation détaillée du recouvrement.
Utilisez le bouton Réinitialiser pour effacer tous les champs et recommencer.
Formule et logique
Cet outil utilise des calculs standard issus de la loi uniforme sur les transactions annulables (UVTA) et des lois courantes des États sur les transferts frauduleux :
- Valeur nette du transfert = Valeur de l'actif transféré - Contrepartie versée au débiteur
- Recouvrement maximal potentiel = Minimum entre la valeur nette du transfert et le montant de la créance
- Recouvrement ajusté = Recouvrement maximal potentiel × (1 - Taux de dissipation / 100)
- Vérification de la prescription : Comparez le temps écoulé depuis le transfert (converti en mois) à la limite de la juridiction sélectionnée. Le recouvrement est interdit si le délai est dépassé.
- Score de viabilité : Calculé comme suit : (Recouvrement ajusté / Créance) × 100, réduit de la moitié du taux de dissipation en pourcentage, plafonné entre 0 et 100 %.
Tous les calculs supposent l'absence de privilèges préexistants sur l'actif transféré et les règles standard de priorité des créanciers.
Remarques pratiques
Les lois sur les transferts frauduleux varient considérablement selon la juridiction. Points clés à considérer pour votre dossier :
- Les demandes pour fraude réelle (transferts intentionnels pour éviter les créanciers) ont des délais de découverte plus courts dans de nombreux États, tandis que les demandes pour fraude constructive (sans contrepartie raisonnable) sont souvent soumises à une prescription de 4 ans.
- Les transferts préférentiels en cas de faillite ont une limite de 90 jours pour les non-initiés et d'un an pour les initiés, conformément à la loi fédérale sur la faillite.
- Les montants de recouvrement peuvent être réduits par les honoraires juridiques, les réclamations antérieures des créanciers ou les privilèges sur l'actif transféré.
- Cet outil ne prend pas en compte les dommages-intérêts punitifs, disponibles uniquement dans certaines juridictions pour les transferts frauduleux intentionnels.
Vérifiez toujours les lois applicables auprès d'un avocat qualifié dans votre juridiction.
Pourquoi cet outil est utile
Les créanciers et les professionnels du droit utilisent cet estimateur pour :
- Évaluer si une action en transfert frauduleux est rentable par rapport au recouvrement potentiel.
- Préparer des évaluations initiales de dossiers pour les clients sans passer des heures sur des calculs manuels.
- Identifier les délais de dépôt urgents en fonction des règles de prescription.
- Estimer les montants de recouvrement pour les négociations de règlement avec les débiteurs ou les cessionnaires.
Il fournit un point de départ rapide et standardisé pour l'analyse juridique, ce qui fait gagner du temps sur les calculs courants.
Questions fréquemment posées
Puis-je utiliser cet outil pour les demandes de préférence en faillite fédérale ?
Oui. Sélectionnez « Transfert préférentiel non initié (dans les 90 jours) » ou « Transfert préférentiel initié (dans les 12 mois) » comme type de transfert, et choisissez la prescription fédérale de 2 ans. Notez que les règles fédérales de faillite comportent des exigences supplémentaires non prises en compte ici.
Cet outil prend-il en compte plusieurs actifs transférés ?
Non. Cet estimateur calcule le recouvrement pour un seul actif transféré. Pour plusieurs actifs, effectuez le calcul séparément pour chaque actif et additionnez les montants de recouvrement ajustés.
Le score de viabilité garantit-il le recouvrement ?
Non. Le score de viabilité est une mesure simplifiée basée sur les valeurs saisies. Le recouvrement réel dépend des décisions du tribunal, de la traçabilité des actifs, de la solvabilité du cessionnaire et d'autres facteurs non inclus dans ce calcul. Consultez un avocat qualifié pour une évaluation contraignante.
Conseils supplémentaires
Avant d'engager une action en justice :
- Confirmez que le débiteur a effectué le transfert sans recevoir une contrepartie raisonnablement équivalente (pour les demandes de fraude constructive).
- Conservez toutes les preuves du transfert, y compris les relevés bancaires, les documents de propriété et les communications avec le débiteur.
- Vérifiez si votre État a adopté la UVTA, car 43 États et le district de Columbia ont promulgué une version de la loi uniforme.
- Notez que cet outil est fourni à titre de référence uniquement et ne constitue pas un avis juridique. Tous les calculs sont des estimations susceptibles d'être modifiées en fonction des décisions judiciaires ou des mises à jour réglementaires.